FOREX mit Johanna
FOREX mit Johanna
In unserer neuen Serie "FOREX mit Johanna" begleiten wir unsere Kundin Johanna Kriener (42) bei ihren Erfahrungen auf dem größten Finanzmarkt der Welt. So können Sie Schritt für Schritt von ihren Fortschritten, Strategien und Ergebnissen lernen. Im ersten Teil erfahren wir, was es mit der Hebelwirkung beim Margin Trading auf sich hat.
Aus Kleinvieh mach’ Gold!
Gestatten: Johanna Kriener – Traderin aus Leidenschaft. Die Verwaltungsfachangestellte und langjährige Kundin der DAB bank kennt sich mit Hebelprodukten bestens aus: "Ich bin eher im kurzfristigen Zeitfenster unterwegs und handle gerne Widerstände und Unterstützungen." Daher hatten es ihr bis vor kurzem vor allem Hebelzertifikate auf Währungen angetan. Doch seit sie vom neuen FOREX-Angebot der DAB bank gehört hat, will sie dieses Thema in den kommenden Wochen verstärkt angehen und sich das Wissen für einen erfolgreichen Start aneignen. "Ich werde mir die grundsätzlichen Spielregeln im FOREXDevisenhandel ansehen und mich mit den Rahmenbedingungen beschäftigen." Eine gute Idee. Schließlich unterscheidet sich der FOREX-Handel erheblich vom Trading mit Hebelzertifikaten. Wer den DAB "Margin Trader" erfolgreich nutzen möchte, sollte zunächst einmal wissen, was Margin Trading wirklich bedeutet. Zumal das wohl ein zentraler Punkt im FOREX-Geschäft ist.
Frage 1: Was bedeutet eigentlich "Margin Trading"?
Die Margin ist die Sicherheitsleistung, die der Trader bei Eröffnung einer Handelsposition hinterlegen muss, um in den Genuss der Hebelwirkung zu kommen. Die Margin gibt dem Broker (in diesem Fall also der DAB bank) die Sicherheit, dass der FOREX-Trader auch bei ungünstiger Kursentwicklung seiner Verpflichtung nachkommen kann. Die Margin Leistung kann beim DAB FOREX-Handel zwischen 1 % und 30 % (Intraday ab 1% Margin, Overnight ab 2 % Margin) des Orderbetrags betragen. Dies ist abhängig von der Schwankungsintensität des jeweiligen Währungspaares.
Frage 2: Wie wirkt der Hebel?
Die meisten Währungspaare werden auf die vierte Nachkommastelle genau gehandelt (z. B. EUR/USD 1,5044). Das liegt an ihrer normalerweise geringen Schwankungsbreite. Um trotzdem attraktive Gewinne erzielen zu können, bräuchte man eigentlich einen sehr hohen Kapitaleinsatz. Es sei denn, man profitiert von der Hebelwirkung eines Margin Kontos – wie folgendes Beispiel zeigt:
Angenommen, der EUR/USD wird mit 1,5000 zu 1,5003 quotiert (Geld-/Briefspanne) und Sie setzen auf fallende Notierungen – was in der Fachsprache als "short gehen" bezeichnet wird. Die Tabelle veranschaulicht, wie viel Sie mit 1.000,– Euro Einsatz gewinnen, wenn der Kurs auf 1,4950 sinkt.
Sie sehen: Durch den Hebel gewinnen Sie mit einem Margin Konto ein Vielfaches mehr als bei einem herkömmlichen Devisengeschäft. Allerdings sollten Sie immer beachten, dass der Hebel in beide Richtungen wirkt. Läuft der Trade also gegen Sie, kann die Margin, und damit das eingesetzte Kapital, sehr schnell aufgebraucht sein. Wenn Sie keine Stopps verwenden, kann der Verlust Ihre hinterlegte Margin sogar übersteigen.
Wie Sie solche Stopps setzen und viele weitere interessante Informationen und Tipps zum spannenden Thema FOREX erfahren Sie aus den kommenden Ausgaben von DAB direkt. Begleiten Sie Johanna!
Devisenhandelsformen im Vergleich
| OHNE Margin Konto | MIT Margin Konto | |
|---|---|---|
| Kaufpreis (EUR Leerverkauf) | EUR/USD 1,5000 | EUR/USD 1,5000 |
| Menge | EUR 1.000,– | EUR 50.000,– |
| Kapitalbedarf | EUR 1.000,– | EUR 1.000,– (bei Hebel 50) |
| Verkaufspreis (Zurückkauf) | EUR/USD 1,4950 | EUR/USD 1,4950 |
| Bruttogewinn | EUR 3,34 | EUR 167,22 |
| Return of Investment | 0,33 % | 16,72 % |
Stops als Start für erfolgreicheres Traden.
In den vergangenen Wochen hat Johanna den DAB Margin Trader eingehend kennengelernt. Dabei wurde ihr eines klar: "Warum sollte ich Devisen über den Umweg von Derivaten, wie Hebelzertifikaten oder Optionsscheinen, handeln, wenn ich mit dem DAB Margin Trader einfach und schnell FOREX traden kann, sowohl intraday als auch längerfristig?" Die FOREX-Handelsapplikation begeistert sie insbesondere wegen der Möglichkeit, mit den angebotenen Minilots ein präzises Money-Management zu betreiben. Um die gewinnbringend nutzen zu können, möchte sie mehr erfahren. "Ich weiß, dass sich mit dem DAB Margin Trader die Positionsgröße sehr fein justieren lässt – aber wie kann ich einfach und schnell die passende Handelsgröße berechnen?" Gute Frage. Aber um die zu beantworten, müssen wir zunächst ein paar grundlegende Dinge zum Forex-Handel klären:
Frage 1: Was ist überhaupt ein Minilot?
Als Lot wird die Handelseinheit im FOREX bezeichnet. Ein Standardlot sind 100.000 Einheiten der Basiswährung. Die Basiswährung ist die erste Währung eines Währungspärchens. Im EUR/USD ist es also der EUR. Über die Handelsplattform DAB Margin Trader werden Minilots gehandelt. Ein Minilot entspricht 10.000 Einheiten der Basiswährung. Für den Devisenhändler ist damit ein ausgefeilteres Risiko- und Money-Management möglich.
Frage 2: Und was genau ist ein Pip?
Ein Pip, oder auch Punkt, ist die kleinste Einheit des Preises einer Währung. Verändert sich also EUR/USD von 1,3852 auf 1,3867 ist das eine Änderung von 15 Pips. Händler definieren 100 Pips als "Big Figure" und die wäre z. B. bei einer Preissenkung des Währungspaares EUR/USD von 1,3852 auf 1,3752 gegeben.
Frage 3: Wie berechne ich nun die passende Positionsgröße?
Um bestimmen zu können, wie groß eine Handelsposition sein darf, damit ohne überzogenes Risiko gehandelt werden kann, muss zunächst der Wert eines Pips berechnet werden. Dazu bedienen wir uns des folgenden Beispiels:
Angenommen wird, dass EUR/USD mit 1,3852 zu 1,3855 quotiert ist, auf einen steigenden EUR/USD spekuliert wird, der Stop-Loss bei EUR/USD 1,3832 zu 1,3835 gesetzt wird und das eingegangene Maximalrisiko bei 200,. EUR liegen soll. Um zu ermitteln, wie viele Lots gehandelt werden konnen, sind 4 Rechenschritte notwendig:
- 0,0001 / aktueller Kurs = Wert eines Pips
Im Beispiel: 0,0001 / 1,3855 = 0,0000721 EUR
Von Interesse ist der Wert eines Pips im Minilot, sodass das Ergebnis jetzt noch mit 10.000,- EUR multipliziert werden muss. - Wert eines Pips x Minilot = Wert eines Pips im Minilot
Im Beispiel also: 0,0000721 x 10.000 = 0,72 EUR
Der Stop-Loss liegt 23 Pips entfernt (Ask 1,3855 . Bid 1,3832). Wie viel Risiko bedeutet das in einem Minilot? - Wert eines Pips im Minilot x Pips bis zum Stop-Loss = Risiko in einem Minilot
Im Beispiel also: 0,72 EUR x 23 Pips = 16,56 EUR
Im letzten Schritt kann nun bequem die passende Anzahl der Lots berechnet werden. - Mein Maximalrisiko / Risiko in einem Minilot = Anzahl der gehandelten Lots
Im Beispiel also: 200,- EUR / 16,56 EUR = 12,08
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