Fondsarten
Fondsarten im Überblick
Fondsarten
Langfristig hohe Chancen
Das Portfolio von Aktienfonds besteht ausschließlich oder zumindest überwiegend aus Aktien. Beim Anlageschwerpunkt gibt es aber große Unterschiede: Globale Fonds nutzen die Chancen der ganzen Welt, während sich regionale Fonds nur auf Aktien bestimmter Länder, wie z. B. Deutschland, USA oder Japan oder Regionen, wie z. B. Europa, Asien oder Emerging Markets (Schwellenländer), konzentrieren.
Daneben gibt es auch Branchen- oder Themenfonds, die in Aktien aus bestimmten Schlüsselindustrien wie die Automobil- oder die Technologiebranche bzw. in Themen wie Rohstoffe oder Umwelt investieren. Allerdings verzichtet der Anleger dabei auf eine branchenübergreifende Streuung.
Kurzfristig haben Aktienfonds durch die höhere Volatilität ein höheres Risiko als Rentenfonds. Langfristig können sie weitaus höhere Chancen bieten.
Die Fakten im Überblick:
- Breit gestreutes Investment in viele unterschiedliche Einzelwerte.
- Meist von Experten aktiv gemanagt.
- Gute Möglichkeit, bestimmte Märkte, Themen oder Branchen mit nur einer Anlage abzubilden.
- Anleger trägt Kurs- und Währungsrisiken.
Gute Ertragschancen für geparktes Geld
Geldmarktfonds enthalten vorwiegend Bankguthaben und Geldmarktinstrumente. Das sind verzinsliche Wertpapiere und Schuldscheindarlehen.
Mit Geldmarktfonds können Anleger eine Rendite in Höhe der Geldmarktsätze zu Großanleger-Konditionen mit hoher Kursstabilität bei täglicher Verfügbarkeit erzielen.
Dank der Flexibilität und ihren im Vergleich zu Fest- oder Tagesgeld höheren Chancen auf Ertrag sind sie interessant, um kurz- bzw. mittelfristig Geld zu parken.
Die Fakten im Überblick:
- Bekannte Verzinsung bei börsentäglicher Handelbarkeit.
- Gute Möglichkeit, Geld zu parken.
- Anleger trägt Kurs- und Währungsrisiken.
In allen Marktlagen eine relativ sichere Anlage
Mischfonds – auch gemischte Fonds genannt – enthalten sowohl Aktien als auch Renten. Das Fondsmanagement versucht eine möglichst gute Mischung dieser beiden Anlageklassen zu finden und diese entsprechend der jeweils aktuellen Marktsituation anzupassen.
Durch die flexiblere Anlagepolitik bieten sie dem Anleger in allen Marktlagen eine relativ sichere Anlage – ohne dass dieser auf die Wachstumschancen der Aktienmärkte verzichten muss. Dieses Verhältnis von Chancen zu Risiko spiegelt sich in der Mischung aus Aktien und Renten wieder.
Die Fakten im Überblick:
- Marktgerechte Mischung aus Chance und Sicherheit.
- Meist von Experten aktiv gemanagt.
- Gute Möglichkeit, eine ausgewogene Strategie mit nur einer Anlage zu verwirklichen.
- Anleger trägt Kurs- und Währungsrisiken.
Basisinvestment, das für Sicherheit sorgt
Rentenfonds investieren in verzinsliche Wertpapiere. Das können Bundesschatzbriefe sowie Staats- und Unternehmens- anleihen sein. Insofern bieten Sie in der Regel eine höhere Sicherheit als Aktienfonds. Allerdings auf Kosten der Chancen auf Ertrag.
Genauso wie bei Aktienfonds gibt es auch bei Rentenfonds unterschiedliche Schwerpunkte. Manche Fonds investieren ausschließlich in Zinspapiere aus bestimmten Regionen wie Deutschland, Europa oder den USA – andere haben – zumindest teilweise – auch höherverzinsliche Anleihen aus politisch unsicheren Regionen wie Lateinamerika im Portfolio.
Insgesamt sind Rentenfonds ein Basisinvestment für konservative Anleger. Insofern machen Sie derzeit auch den größten Anteil in den Depots der Anleger aus.
Die Fakten im Überblick:
- In der Regel sichere Chancen auf Ertrag.
- Meist sehr geringe Schwankungen.
- Gute Möglichkeit, den Rentenanteil im Portfolio ganz einfach und bequem abzudecken.
- Anleger trägt Kurs-, Währungs- und Emittentenrisiken.
Indizes einfach und transparent handeln
Exchange Traded Funds (ETFs) bilden die Wertentwicklung von Indizes ab. Dies fängt bei bekannten Aktienindizes wie dem DAX oder DJ Euro Stoxx 50 an, reicht über Anleihenwerte wie den iBoxx bis hin zu Rohstoffindizes wie z.B. dem Reuters/Jefferies CRB Total Return Index. Somit bieten ETFs über nahezu alle Assetklassen interessante Investmentlösungen an.
Inzwischen gibt es sogar ETFs, die die gehebelte Wertentwicklung eines Index anbieten (z.B. Leveraged DAX) oder deren Wertentwicklung entgegengesetzt zum Zielindex verläuft (z.B. Short DAX).
Im Gegensatz zu anderen Fondsarten, verzichtet der Anleger eines ETFs auf ein aktives Fondsmanagement. Wer sich auf die eigene Expertise verlassen möchte, findet damit eine kostengünstige Alternative in verschiedenste Märkte und Sektoren zu investieren.
Die Fakten im Überblick
- 1:1 in einen Index investieren
- Breite Auswahl an ETFs auf verschiedene Indizes und Assetklassen (z.B. Aktien, Anleihen)
- Kostengünstig durch Verzicht auf aktives Management
- Börslich handelbar
- Ausgewählte ETFs sogar im DAB Sekunden-Handel handelbar
- Im Gegensatz zu voll replizierenden ETFs beinhalten Swap-basierte Produkte ein Kontrahentenrisiko
- Anleger trägt Kurs- und ggf. Währungs-und Zinsrisiken