Berechnungsmethoden für den Ausgabeaufschlag
Welche Berechnungsmethoden für die Höhe des Ausgabeaufschlages gibt es?
Neben der in Deutschland üblich angewendeten Nettomethode gibt es noch die bei einigen angloamerikanischen Gesellschaften angewendete Bruttomethode.
Wie funktioniert die Bruttomethode?
Beispiel Bruttomethode:
Grundlage ist der effektiv angelegte Betrag + dem Ausgabeaufschlag.
Anlagebetrag: EUR 1.000,00 (inkl. AA)
Ausgabeaufschlag: 5,25% (EUR 1.000,00 * 5,25% = EUR 52,50)
EUR 1.000,00
- EUR 52,50
= EUR 947,50
Es werden effektiv nur EUR 947,50 angelegt.
Der Ausgabeaufschlag nach der Bruttomethode beträgt 5,25%.
Wie funktioniert die Nettomethode?
Beispiel Nettomethode:
Grundlage ist nur der effektiv angelegte Betrag.
Berechnung des Ausgabeaufschlages erfolgt nicht auf die EUR 1000,00 sondern die Berechnungsbasis dafür sind die o.g. EUR 947,50.
Demzufolge sind EUR 947,50 die Berechnungsbasis (=100%) und dann entsprechen die EUR 52,50 nicht 5,25% sondern 5,54%.
Der Ausgabeaufschlag nach der Nettomethode beträgt 5,54%.
Folgende Fondsgesellschaften weisen die Höhe des Ausgabeaufschlages z.B. im Verkaufsprospekt nach der Bruttomethode aus.
(Stand, 03.2009)
- Black Rock
- DWS Invest
- Franklin Templeton
- GAM Fund Management
- IAM Fonds
- M&G
- Morgen Stanley
- Threadneedle